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池州市人民政府澳门新濠影汇:进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见(征求意见稿)

征集开始日期:2016-11-04 10:51:23   征集结束日期:2016-06-13 00:00:00

江南集中区管委会,各县(区)人民政府,九华山风景区、开发区、平天湖风景区管委会,市直各有关单位:


当前,非法集资问题日益突出,案件高发多发,对金融秩序和社会稳定造成较大威胁。为贯彻《安徽省人民政府澳门新濠影汇:进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》(皖政〔2016〕4号),结合我市实际情况,现就我市进一步做好防范和处置非法集资工作提出如下实施意见。


一、总体要求


统一思想认识。防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程。各县(区)政府、各有关部门要高度重视,把思想和行动统一到党中央、国务院和市委、市政府的决策部署上来,加大防范和处置力度,建立和完善长效机制,坚决守住不发生系统性区域性金融风险的底线。


明确工作目标。非法集资高发势头得到遏制,存量风险稳妥化解,增量风险逐步减少。非法集资监测到位、预警及时、防范得力。处置非法集资工作纳入法治化轨道,案件得到依法稳妥处置。防范和处置非法集资体制机制不断健全,金融发展环境不断优化,为全市经济社会持续健康发展提供有力保障。


落实工作任务。一是健机制,健全打击非法集资领导体制和工作机制,明晰行业主管、监管部门职责,落实县(区)政府属地管理责任;二是强监管,加强日常监管,强化事中事后管理,做好源头防控;三是早发现,建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系,做到早发现、早研判、早预警、早处置;四是严打击,保持高压态势,依法严厉打击非法集资活动;五是常宣传,健全常态化的宣传教育工作机制,提高宣传教育的广泛性、针对性和有效性。


二、健全机制、落实责任


健全领导体制。各级政府要将防范和处置非法集资工作列入重要议事日程,切实加强组织领导,对重大案件强化督查督办。建立健全防范和处置非法集资工作领导小组,由政府分管领导担任组长,各相关部门负责同志为成员,负责本辖区内防范和处置非法集资工作。下设领导小组办公室(设在金融办),负责指导协调、信息汇总、数据统计和情况通报等工作,承办市政府和市领导小组交办事项。


行业主管、监管部门履行一线把关职责。各行业主管、监管部门要按照“谁审批、谁监管,谁主管、谁负责”的原则,对行业领域内非法集资活动负监督管理责任。按照监管与市场准入、行业管理挂钩原则,确保所有行业领域非法集资监管防范不留真空。对需要经过市场准入许可的行业领域,由准入部门负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作;对无需市场准入许可,但有明确主管部门指导、规范和促进的行业领域,由主管部门牵头负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作;对没有明确主管、监管部门的行业领域,由同级政府组织协调相关部门,利用现有监管手段,强化综合监管,防范非法集资风险。对重点行业和领域分工如下:


市金融办负责对融资性担保机构、小额贷款公司进行监管;协助安徽证监局对股权众筹平台、互联网基金销售进行监管;协助安徽保监局对保险代理行业进行监管。


市委宣传部负责协调新闻媒体做好新闻报道和舆论引导工作;组织开展防范和处置非法集资宣传教育工作;督促报社、广播电视台及新闻网站加强广告管理。


市中院、市检察院提前介入案件,分析、界定涉嫌企业违法犯罪行为的性质,为处置工作提供有力法律保障。


市发展改革委负责对其备案的创业投资企业进行监管。


市教育局、市人力资源社会保障局分别负责对各自审批管理的民办院校、民办教育培训机构进行监管。


市公安局负责领导指挥全市公安机关接受单位或个人举报、报案、移送的非法集资线索警情,并予以受理,对涉嫌犯罪的应及时依法立案侦查;对非法集资犯罪嫌疑人依法采取强制措施;依法查询、冻结、扣押涉案资产,最大限度挽回经济损失;协助党委政府做好维稳工作。


市民政局负责对养老机构进行监管。


市住建委负责对房地产中介机构进行监管。


市农委负责对农民专业合作社、农村资金合作社进行监管。


市商务局负责对典当、融资租赁行业、商业保理公司、商品现货市场进行监管。


市工商质监局负责企业注册登记管理、企业公示信息监管,审查投资人身份、公司经营范围、出资情况,收集、提供企业年报信息,开展“双随机”抽查;对投资咨询行业、非融资担保机构进行监管;广告管理、监测和检查。


市国税局、市地税局负责税收执法,提供涉嫌非法集资企业的税收信息。


人行池州中心支行、池州银监分局负责指导和督促金融机构对涉嫌非法集资的可疑资金进行监测;配合相关部门对已认定的非法集资企业开展的金融业务进行查处与取缔。人行池州中心支行负责对第三方支付行业进行监管。


市信访局负责群众上访接待和劝返工作。


市扶贫办负责对贫困村扶贫互助社进行监管。


市行政执法局负责对城市街头推广活动、小广告散发活动进行监管


其他行业主管、监管部门负责加强行业指导,广泛宣传行业政策,组织开展主管、监管行业涉嫌非法集资活动的日常监测和风险排查,如发现本行业内违法违规问题,在法律、法规授权范围内先期开展行政处理,规范经营行为;配合有关部门依法处置非法集资活动。


县(区)政府落实属地管理责任。各县(区)政府、管委会要加强与市领导小组办公室的沟通联系,健全本辖区防范和处置非法集资工作机制,负责本辖区非法集资监测预警、宣传教育、信息报送、处置善后和信访维稳等工作,配合行业主管、监管部门做好风险排查和案件处置等工作,切实防范并妥善处置本辖区因非法集资而引发的群体性事件,维护社会稳定。


三、加强监管、预警防范


严格风险高发行业市场准入。工商部门要切实加强对非法集资风险高发行业,特别是P2P网络借贷平台的登记管理,严格把握准入标准,重点关注企业股东背景、信用状况、经营团队、运营方案、风控措施等,做好风险评估。各县(区)政府要密切关注投资理财、网络借贷等风险高发重点领域,辖区主要商务楼宇、工业园区、招商中心等要明确“谁引进、谁负责”的招商原则,落实源头防控。对拟(已)设立的上述机构,由所在地政府明确监管部门并承诺承担日常监管和风险处置职责,大股东承诺不吸收公众存款,不从事非法集资,依法合规经营,自担风险。


加强事中事后监管。各行业主管、监管部门要加强对所主管、监管机构和业务的风险排查和行政执法,做到早发现、早预防、早处置。


强化广告资讯管理。各县(区)政府及相关部门要加强广告资讯管理,强化媒体自律责任,封堵清理涉嫌非法集资资讯信息,净化社会舆论环境。工商质监部门要严格广告审查,加强对涉嫌非法集资广告的日常监测、审查工作。宣传主管部门要督促本市属地媒体加强涉嫌非法集资广告审查把关,督促报纸、广播电视等媒体增强广告审查的法律意识和责任意识,审慎审查广告主的主体资格及广告内容。城市行政执法局坚决禁止街头和公园非法集资推广活动。


建立监测预警机制。各级政府要建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系,负责做好本辖区涉嫌非法集资活动监测预警的领导、组织、协调等工作;充分运用互联网等技术手段,加强对非法集资的监测预警,加强风险研判,及时预警提示;依托城市网格化综合管理平台,发现疑似非法集资活动线索;各行业主管、监管部门要建立本行业、本地区的非法集资风险防范和监测预警制度,落实责任部门和人员,通过业务监管、日常执法、举报调查等方式,加强对行业内涉嫌非法集资活动信息的监测预警;研究建立举报奖励制度,强化正面激励,加大奖励力度,充分调动广大群众参与防范预警的积极性。


发挥金融机构监测防控作用。加强金融机构内部管理,确保分支机构和员工不参与非法集资。充分发挥金融机构网点多、涉众面广的优势,加强防范非法集资教育宣传。金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度的基础上,对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别,并将有关情况及时提供给本级领导小组办公室。人民银行、银监部门要指导和督促金融机构做好对涉嫌非法集资可疑资金的监测工作,建立问责制度。


定期开展非法集资风险排查。领导小组根据实际情况,组织县(区)政府和有关部门采取实地检查、书面审查、重点调查、项目抽查和明察暗访等方式,针对投资理财、非融资性担保、网络借贷等重点领域,围绕街头门店、商务楼宇等重点区域,开展非法集资风险专项排查工作,及时准确全面掌握全市非法集资信息。领导小组办公室定期召开工作例会,深入研判非法集资活动形势,及时提出相关工作建议。


实现预警信息共享。各级领导小组要积极整合各有关部门信息资源,推动实现工商市场主体公示信息、人民银行征信信息、公安打击违法犯罪信息、法院立案判决执行信息等有关信息的依法互通共享,加强风险研判,及时预警提示。


四、依法打击,稳妥处置


坚持依法惩处和稳妥处置并重。各地要把防范和处置非法集资工作放在突出重要位置,遏制案件高发态势,消化存量风险,最大限度追赃挽损,维护金融和社会秩序稳定。公安机关要积极统筹调配力量,抓住重点环节,会同有关部门综合采取措施,及时发现并快速、全面、深入侦办案件,提高打击效能。有关部门要全力配合,依法开展涉案资产查封、资金账户查询和冻结等必要的协助工作。在案件处置过程中,要讲求策略方法,依法合规、稳妥处置。


依法妥善处置跨区域案件。对于跨区域案件的处置,坚持统一指挥协调、统一办案要求、统一资产处置、分别侦查诉讼、分别落实维稳的工作原则。跨地区案件牵头地应积极履行牵头职责,牵头建立沟通协作机制,主动协调涉案地区开展立案查处、案件诉讼、资产追缴、集资人登记、资金清退、维护稳定等工作,及时制定处置方案,定期向涉案地区通报宣传口径、整体处置进展等。跨地区案件涉案地应切实做好涉及本辖区内案件处置工作和当地集资群众的稳控工作,并积极配合,建立沟通协调机制,协助做好案件处置工作。


综合施策维护稳定。综合运用经济、行政、法律等手段,依法合理制定涉案资产的处置政策和方案,分类处置非法集资问题,防止矛盾激化,努力实现执法效果与经济效果相统一。落实维稳属地责任,畅通群众访求反映渠道,及时回应群众诉求,积极导入法治轨道,切实有效维护社会稳定。


五、广泛宣传、加强教育


健全常态化的宣传教育工作机制。建立市级层面统一规划,宣传主管部门协调推动,行业主管、监管部门指导落实,相关部门积极参与,县(区)政府全面落实,宣传教育工作生动深入的常态化宣传教育工作机制。市级层面加强对县(区)宣传教育工作的指导和服务,定期提供不同主题、种类的宣传菜单。县(区)政府按照“贴近基层、贴近群众、贴近生活”的要求,细化宣传方案,加强商务楼宇、酒店商场、社区宣传栏等日常宣传,推动宣传教育进楼宇、进社区、进家庭。行业主管、监管部门及工商、公安等部门要定期开展各类宣传教育活动。宣传主管部门要指导监督媒体积极履行社会责任,加大对投资风险教育工作力度。金融机构要认真履行防范非法集资的宣传教育义务,在营业场所醒目位置张贴警示标识。


加强警示教育。利用反面典型案例加强警示教育,以案说法,揭露非法集资的欺骗性、危害性,广泛开展以“理财有风险、投资需谨慎”为主要内容的公益广告宣传,使广大群众能识别、不参与、敢揭发,自觉抵制非法集资,提高全社会风险防范意识。


七、加强领导、强化保障


加强领导,夯实基础。各级政府要将防范和处置非法集资工作列入重要议事日程,切实加强组织领导,对重大案件强化督查督办。各县(区)政府要参照市打击非法集资工作领导小组组织架构,调整充实县(区)打击非法集资工作领导小组成员,并指定专门人员、设定专门岗位从事日常工作,做到任务逐层传递、责任逐级落实。合理保障防范和处置非法集资相关经费,并纳入同级政府预算。


开展综治考评。将防范和处置非法集资工作纳入县(区)社会管理综合治理、领导班子、领导干部的考核评比内容,进行年度考核。表彰奖励先进,对工作失职、渎职行为,依法依规追究相关责任。


 


 


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